Воскресенье, 28 февраля
  • Погода
  • 0
  • EUR3,1662
  • USD2,6057
  • RUB (100)3,5028

Вложить $5 тыс — получить $165 тыс: сколько можно было заработать на инвестициях, в которые никто не верил

Прошлый год стал для мировой экономики одним из самых тяжелых. Падение целого ряда секторов оказалось даже глубже последствий ипотечного кризиса 2008, когда все готовились к краху доллара. Однако был и целый ряд активов, который неожиданно принес их владельцам баснословный доход в тысячи процентов. Myfin.by рассказывает, что это за активы и во что могут инвестировать белорусы.

Вложить $5 тыс — получить $165 тыс: сколько можно было заработать на инвестициях, в которые никто не верил

Илон Маск и акции Tesla

Цена акций 3 января 2020: $88,6

Цена акций 8 января 2021: $880,02

Рост в процентах: 893%

Вложить $5 тыс — получить $165 тыс: сколько можно было заработать на инвестициях, в которые никто не верил

В 2020-м году компания известного предпринимателя Илона Маска показала феноменальный рост почти в 10 раз. При этом многие скептики решительно не верили в успех компании Маска, ссылаясь на ее убыточность в недавнем прошлом.

Причин роста в 2020-м было несколько. Во-первых, компания вышла из убытков и демонстрировала 5 кварталов подряд прибыль. Во-вторых, это позволило ей пройти все необходимые процедуры, чтобы попасть в индекс S&P500 в конце года. Правда только со второй попытки.

В течение года акции уверенно росли, добравшись к лету до $300-350 за штуку. А после окончательного попадания в индекс S&P500, компания Илона Маска начала стремительный рост, продолжавшийся весь ноябрь и декабрь, прибавив к цене более $300. Январское ралли по акциям, взвинтившее их цену до $880, пришлось уже на активную фазу войны участников форума мемов Reddit с хедж-фондами Уолл-стрит.

Война создателей мемов и Уолл-стрит. Акции GameStop

Цена акций 10 декабря 2020: $14,12

Цена акций 28 января 2021: $467,19

Рост в процентах: 3200%

Вложить $5 тыс — получить $165 тыс: сколько можно было заработать на инвестициях, в которые никто не верил

Это, пожалуй, самая запоминающаяся и безумная история на финансовых рынках за последние 20 лет. Еще в августе 2020 акции малоизвестной компании GameStop с сетью магазинов по продаже консольных и компьютерных игр на дисках стоили меньше $5. Они падали на протяжении 5 лет, несмотря на прибыльность компании. Ряд крупных хедж-фондов считал бизнес-модель компании бесперспективной — большинство покупок игр проходит в цифровых магазинах — и открывал по этим акциям короткие позиции.

Суть короткой позиции в том, чтобы взять акцию в долг у брокера, продать ее по текущей рыночной цене и через определенное время, в надежде на снижение цены акции, купить ее обратно, вернув долг брокеру. Разница между текущей ценой и ценой обратного выкупа составляет прибыль играющего в короткую позицию. Но есть нюанс. Если цена акции начнет быстро расти, брокер потребует довнесения средств, что приводит к шорт-сквизу — вынужденной покупке акций по текущей цене для закрытия коротких позиций, что вызывает обычно кратковременный, но лавинообразный рост цены акции.

В декабре 2020 в финансовой ветке сообщества Reddit (более 36 млн пользователей) призывают скупать акции GameStop, чтобы проучить «бумеров с Уолл-стрит». Форумчане пользуются простыми приложениями для покупки акций прямо со смартфона. К 22 января во флешмобе участвует уже большинство пользователей сообщества, разгоняя цену акций вдвое. Это вызывает шорт-сквиз и массовый выкуп акций фондами, что провоцирует еще больший рост цены акций.

К 26 января потери фондов, играющих против акций GameStop достигают $5 млрд, некоторые из них оказываются на грани банкротства. На следующий день об этой ситуации пишет в твиттере Илон Маск, вызывая еще больший ажиотаж. Цена на акции растет до своего максимума в $467,19. Пользователи начинают скупать и акции других компаний: Tesla, Nokia, AMC, Blackberry. Их курсы тоже устремляются на десятки и сотни процентов вверх.

Общие убытки игроков по коротким позициям переваливают за $70 млрд. В то же время сервис торговли акциями со смартфона Robinhood вводит ограничения на покупку акций ряда компаний, включая GameStop. Начинается обратное ралли и цена акций в следующую неделю падает до $53,5.

Воскрешение биткоина

Курс биткоина 11 декабря 2020: $18 030,5

Курс биткоина 9 января 2021: $40 652,6

Рост в процентах: 125%

Вложить $5 тыс — получить $165 тыс: сколько можно было заработать на инвестициях, в которые никто не верил

Большую часть года курс биткоина болтался в диапазоне $10-15 тыс, но как и на прошлое ралли в 2017 году, ноябрь-декабрь стали месяцами быстрого роста.

В конце 2020-го рост курса биткоина объясняли избыточной ликвидностью на финансовых рынках. Власти США и Евросоюза в качестве мер поддержки экономики на фоне пандемии COVID-19 делали как прямые выплаты населению, так и финансово поддерживали бизнес. Все это привело к большому денежному навесу, который и нашел свое применение на рынке криптовалют.

Кроме того, платежные сервисы Square и PayPal, которым пользуются около 300 млн человек, добавили в свои приложения возможность покупки криптовалют. Упрощение доступа к торгам сыграло свою роль в новом ралли, как и в истории с акциями GameStop.

Новые ценовые рекорды продержались недолго. Однако коррекция цен была не столь большой, как в 2017-м. Курс биткоина упал до $30-31 тыс, а затем снова продолжил рост.

Видеокарты и приставки нового поколения

Доходность с перепродажи: 80-150%

Вложить $5 тыс — получить $165 тыс: сколько можно было заработать на инвестициях, в которые никто не верил

Анонсированные видеокарты нового поколения Nvidia 30-й серии и Radeon RX 6000 серии, а также игровые консоли X-box Series X и Playsation 5 геймеры всего мира ждали с нетерпением. Но проблемы с логистикой и производством из-за пандемии COVID-19 создали небывалый ранее дефицит новинок.

Этим не преминули воспользоваться перекупщики, которые смогли заработать в конце 2020 — начале 2021 по 80-150% наценки на каждой.

Так, исследование одной из крупнейших площадок электронной торговли в США eBay показало, что перекупщики выставляли видеокарты нового поколения по цене 180%-220% от рекомендуемой производителем и они раскупались практически мгновенно.

Чуть меньшие аппетиты у шустрых продавцов наблюдались с консолями нового поколения. Они выставлялись на продажу с наценкой 50-70%.

При этом проблема дефицита до сих пор не решена производителями, что позволяет перекупщикам и дальше увеличивать цены.

Золотые слитки

Цена покупки за 100г на 1 января 2020: 10785 рублей ($5115)

Цена продажи за 100г на 1 сентября 2020: 17060 рублей ($6426)

Рост в процентах (в долларах): 25,6%

Вложить $5 тыс — получить $165 тыс: сколько можно было заработать на инвестициях, в которые никто не верил
Золотые слитки в 2020 показали довольно высокий рост для обычно стабильного белорусского рынка. Пик цен пришелся на августовские события и устоявшийся тренд общемирового роста цен на золото. В рублях к 1 сентября цены на золотые слитки выросли с январских 10 785 рублей до 17 060 рублей за 100г, в долларах рост достиг 25,6%: с $5115 до $6426.

Те, кто успел в начале года приобрести слитки, на волне паники смогли заработать высокий годовой доход. После того как паника схлынула, цены на золото просели. 1 января 2021 года банки готовы были выкупать слитки золота по 15 676 рублей за 100г или по $6080.

Что делать белорусам?

Вложить $5 тыс — получить $165 тыс: сколько можно было заработать на инвестициях, в которые никто не верил

Myfin.by

Простого инструмента, вроде приложения Robinhood, с доступом к мировым финансовым рынкам у белорусов пока нет. Для покупки акций на популярных финансовых площадках можно воспользоваться доверительным банковским управлением. Нужно только предварительно выяснить все условия покупки/продажи акций. Потому что комиссия по доверительному управлению может взиматься как за каждую сделку, так и за управление всем портфелем.

Вклады в белорусских рублях за 2020-й год имели среднюю доходность 17% годовых. Однако и курс белорусского рубля просел за это время на 22%, что перекрыло всю доходность в пересчете на валюту.

Валютные вклады только защищали от инфляции, обеспечивая годовой доход в размере 1-1,5%.

Одним из относительно высокодоходных и надежных инструментов стали валютные облигации компаний и токены (по принципу работы практически аналогичны облигациям) белорусских компаний. Здесь доходность варьируется от 5 до 10% годовых в валюте. Например, в январском обзоре в числе топ-3 сделок на рынке облигаций были компании «Евроторг» и «Чистый берег» с доходностью 7% по облигациями в долларах, а также компания «Микро Лизинг» с доходностью 8,5% годовых.

И если облигации требуют обязательное наличие брокера, который специально для вас их покупает и продает, то с токенами можно работать напрямую через приложение или интернет-кабинет.

Доход по токенам не облагается налогами, а подобрать подходящую компанию можно из довольно внушительного списка. К примеру, в числе первых белорусских компаний, выпустивших токены стали предприятия реального сектора: «Чистый берег», «Белвест» и МАЗ. Сейчас в списке уже есть и крупные ритейл-сети (Виталюр и Green), лизинговые компании, а также сетевой общепит.

Новости по теме:
Поделиться:

Популярное:
Жители Мозыря спросили у чиновников, можно ли фотографироваться в бассейне возле бело-красно-белых поплавков. Вот что им ответили
24071
«Ситуация, похоже, только ухудшилась». Представитель Верховного комиссара ООН — о правах человека в Беларуси
17904
Тихановский из-за решётки ответил в письме на вопросы белорусов
11656
В Минске задержали пенсионеров, которые читали в электричке белорусские книги
9852
Доктор Комаровский назвал худшие способы укрепить иммунитет
6357
887 белорусских историков подписали заявление в защиту БЧБ-флага
5974
Scroll Up